Valider et exporter
Figer une version officielle de votre plan, puis produire le PDF et l’Excel que vous déposerez en banque.
Figer un plan
Tant que vous saisissez, votre projet est un brouillon : il change à chaque modification. Valider un plan en fait une version figée et immuable, horodatée, avec ses hypothèses, ses résultats, le modèle et le pack pays utilisés, et la version du moteur de calcul. C’est cette version que vous déposez, et à laquelle vous pourrez vous référer plus tard.
- Les versions sont numérotées v1, v2, v3… par projet. Valider à nouveau crée la version suivante ; la précédente passe au statut « remplacée » mais n’est jamais supprimée ni modifiée.
- Un plan validé conserve une copie complète des résultats. Rouvrir une ancienne version ne relance aucun calcul : vous relisez exactement ce que vous aviez déposé, même si le modèle ou la fiscalité ont évolué depuis.
- Vous pouvez continuer à modifier vos hypothèses après une validation. Cela ne touche pas le plan figé — cela vous prépare simplement une version suivante.
Ce qui peut bloquer une validation
- Une hypothèse hors des bornes autorisées. Les valeurs impossibles (signalées en rouge à la saisie) sont tolérées dans un brouillon, jamais dans un plan validé. Le message indique combien d’hypothèses sont en cause ; corrigez-les puis recommencez.
- Une erreur de calcul du moteur. Rare, et signalée avec son code.
- La règle de séparation des tâches. Si votre organisation compte au moins deux personnes habilitées à valider, celle qui a saisi les hypothèses en dernier ne peut pas valider elle-même : quelqu’un d’autre doit le faire. C’est un contrôle standard en environnement financier.
Les validations de plan et les exports sont journalisés : qui, quoi, quand. C’est une trace utile en cas de question ultérieure sur l’origine d’un document.
Le PDF et l’Excel
Deux formats sont produits, et deux seulement. Ils partent du même plan et contiennent les mêmes chiffres ; ils ne servent pas au même usage.
| Format | Contenu | À quoi il sert |
|---|---|---|
| Page de garde, sommaire, puis onze sections : hypothèses, compte d’exploitation, plan de financement, trésorerie, projection 5 exercices, financement, bilan, capacité d’autofinancement, seuil de rentabilité, amortissements, ratios bancaires. L’avertissement légal du pack pays est repris en fin de document. | Le document que vous déposez et que le chargé d’affaires lit. | |
| Excel | Une feuille « Hypothèses », une feuille par état financier, une feuille « Métadonnées ». | Le fichier qu’un analyste ou votre comptable ouvrira pour vérifier vos calculs. |
- Un export tiré d’un plan validé repart intégralement du contenu figé, sans aucun recalcul. Le document porte la mention « Plan validé v{N} », et le nom du fichier se termine par `-vN`.
- Un export tiré du brouillon est recalculé au moment de la demande et porte la mention « BROUILLON — non validé ». Ne déposez jamais celui-là.
- La génération est immédiate : le fichier est renvoyé directement, il n’y a pas de file d’attente ni de lien à récupérer plus tard.